Barclays condannata per una truffa a danni di altri

Il gigante bancario inglese Barclays è stato condannato a pagare quasi 400mila Euro di risarcimento a un cliente, per un caso di truffa destinato a diventare un caso scuola e un precedente giuridico di rilievo. La decisione, datata 5 febbraio 2026, rappresenta infatti un punto di riferimento per la responsabilità delle banche nei casi di frode.

L’intervento dell’Ombudsman

Fidlaw, uno studio legale specializzato in controversie commerciali, finanziarie e recupero crediti da frode, ha ottenuto un importante successo per il suo cliente, una società estera denominata “C”, in una causa contro Barclays Bank UK PLC (“Barclays”).

Il Financial Ombudsman Service (“FOS”) ha accolto la denuncia, ordinando a Barclays di rimborsare il 50% della perdita di 383.000 euro subita dalla società a causa di una truffa con pagamenti autorizzati (APP), oltre agli interessi. Questa decisione evidenzia la responsabilità delle banche nell’individuare e prevenire le frodi quando i truffatori utilizzano conti falsi per riciclare fondi sottratti.

La vicenda

Alla fine del 2021, la vittima è stata ingannata da truffatori che si spacciavano per un suo legittimo appaltatore e fornitore. I truffatori hanno intercettato e-mail, modificato i dati bancari e indirizzato pagamenti a cinque conti Barclays appena aperti nel Regno Unito. Nonostante segnali d’allarme come la rapida dispersione dei fondi, l’attività minima del conto e le discrepanze nei riferimenti di pagamento, Barclays non è intervenuta in modo adeguato, permettendo ai truffatori di appropriarsi della maggior parte dei fondi. C ha perso 383.000,35 euro, di cui solo 90.000 euro sono stati recuperati inizialmente.

La motivazione

Il Garante del Financial Ombudsman Service (FOS), Jenny Lomax, ha stabilito che Barclays avrebbe dovuto isolare i pagamenti sospetti e indagare prima sul diritto dei titolari dei conti ai fondi. Pur riconoscendo una certa negligenza da parte di “C” per non aver individuato le discrepanze nelle e-mail, la decisione divide equamente la perdita rimanente, ordinando a Barclays di pagare circa 122.940 sterline (equivalenti alla metà della perdita convertita in sterline) più l’8% di interessi annui a partire dalla data di segnalazione della truffa.